EP89 | 【股票】想升級想進階，除了買張樂透，不然好好善用工具吧！！—股海小水手的航海投資日誌

本集重點
＊長期穩定獲利的建議
＊如何找到自己的投資工具
＊對於風險的控制
＊如何看待槓桿投資

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本集精華 :

逐字稿 :
股海小水手的航海投資日誌
你可以選擇要不要去槓桿，都可以，但是我只是跟你說，我們的狀況就必須要去做槓桿，才有辦法去做
我剛剛講到下一個階段，你不開槓你真的是沒什麼機會。

艾克斯
歡迎來到艾克斯的財經世界，我會邀請來賓一起探討股票和房地產，今天我們繼續邀請到，股海小水手的航海投資日誌
那請股海小水手跟大家打聲招呼。

股海小水手的航海投資日誌
大家好我是股海小水手。

艾克斯
好那就是做投資的人都是期待說，自己能夠長期穩定的獲利嘛，那你覺得要怎麼樣才能做到這件事。

股海小水手的航海投資日誌
因為我上一集有講到，我其實算是一個剛起步，我的績效也只有去年比較好而已，所以我的獲利的週期還不夠長，所以我覺得我回答這個問題，可能還不適合，但是我想到說
你要在你今天這個，你一個人想要就是，我自己本身啦，如果我想要，長期獲利，那我覺得你要，就是我們要先找到一個，適合自己的投資策略
你這個操作做得順利才有可能，長期的穩定獲利，那你，你在找出你自己適合的投資策略之前，那你可能還要找到你適合的投資工具
因為像我在接觸期貨市場前，我的現貨就是買個股，就是從2010年開始，就是我的投資，個股的，投資都不是很順利
然後都常常在虧損，那我發現就是，其實我做簡單的說，我個性喜歡熬單，我不太愛停損，就是其實就一般散戶嘛，就是賠錢我就不想賣嘛，就是我就放著嘛
因為反正現貨它不是槓桿，它就是，你除非你賠到鬼靈之前，它都還是，它還是一個有價證券嘛，對那發現說
我在現貨上常常就是，熬單不停損，然後賠錢就，我就看APP，關掉APP不要看嘛，我就沒有這回事嘛，然後等到你虧損到很大的時候，才發現
怎麼賠了這麼多，然後後來發現就是，我開了期貨賬戶嘛，然後我用股期去，持有我的現貨部位
就譬如說小台積電期，小發哥期或是什麼之類的，就是因為期貨它是每個月去做結算嘛，那你必須就是說，今天不管是賺還是賠
你到下一個月的結算日，就是要把這整個月的獲利，或是虧損去結算嘛，那雖然說期貨是可以用轉倉的，這個之前最近網絡上也在
很多人在爭吵這個話題，然後我們就先不講，就是期貨它是可以利用轉倉的方式，就是繼續持有這個部位，就是說你今天看好台積電，你是可以
你與其買台積電股票，可能一張，六百塊很貴，你可以用股期的方式，它還有小台積電去持有，那你要長期持有也是可以
透過每個月用轉倉的方式去持有，所以它是跟買個股其實是差不多一樣的意思，所以它不是說什麼每個月後你賠錢就沒了
你是可以用轉倉的方式去，去繼續，像我講剛剛講的凹單，但是我覺得這個對我來說，有一個好處，就是說
我這個月實現了這筆獲利或虧損，那我就可以思考說，我下個月我對這支股票的信心，或者是說我看好度有沒有變
或是說這間公司的，的，看市場的看法有沒有變，或是說公司的體質有沒有改變，你可以去思考，就是說，你不會像說你現股買了，你就完全就不動它，你就會
你也不想去去研究它，他今天去說你買了十十萬塊，十口，那今天結算完了，那你，你可以轉倉的方式繼續持有十口，這檔股票
但是因為假設它是賠錢的，那你可能下個月轉過去的時候，你就想你就會思考說，我還是要轉，只有這麼多口嗎，我要不要，他可能最近逆風或是大盤不好
我要不要先減碼，我可能轉個五口過去，那剩下五口就先認賠，等到他回到上升趨勢，我再把那五口加回來，所以它變相就是說，他強迫我去停損
因為我以前不愛停損，所以我就讓他讓那個下借口就一直下去，對我一直期待說，可能套個兩三年，他會回來，可能有的公司，他的體質改變了
他已經不行了，他可能就真的下去了，但譬如說像航運，可能就再也起不來了，對，那如果我當初不用股期去持有的話
那我可能就是就是一堆套在那邊，然後你也沒有，因為你已經禮儀高天，太遠太遠，那個實現規則太難過了，那如果是股期的方式說，他每個月雖然是每個月在下跌
但是你可能第一個月你是賠十口，第二個月你可能賠五口，然後再來你就越來越少，你可能你可能就會有一個想說，你是不是還要繼續買這檔股票
或者說你的資金去買其他的股票，這樣子，然後，所以我就發現說這個期貨交易還蠻適合我的，當然是要看每個人個性
他使用的不同工具，就是說每個人會有適合的使用工具，所以我會建議大家每個工具都去玩玩看，不管是個股還是期貨還是選擇權
因為雖然有人說就是股額優適合期嘛，期額優適合權嘛，就是你要做好個股才去做期貨，期貨做好再做選擇權
但我覺得說其實每個人個性，對風險的耐受度都不一樣，或是有人喜歡衝浪的，你叫他買個股，他可能會拿個股去衝浪，就我剛剛前面講的五本當沖
他每天當沖那光那個手續費跟那個稅金，那為什麼你要衝浪為什麼不用期貨去沖，就是先不管你當沖的能力如何
你光用現股當沖跟期貨去當沖，那個中間的摩擦成本就降低很多，所以其實我蠻推薦大家就是說
每個投資工具都往往看，不要說什麼期貨就是槓桿就是危險，很多人聽到開期貨說這風險很大，然後結果他在玩個股當沖
我就想說你到底你要不要開，你在做什麼，然後你跟我說期貨風險很大，其實他們就只是懶惰不想開期貨當沖，然後你願意用現股在那邊做當沖
所以我會覺得說，每個投資工具，每個工具都玩玩看，玩到覺得適合，你這個工具你走得順，你就用這個工具去找你自己的投資策略，那你投資策略找到後
那我覺得你要長期穩定獲利，我就覺得不難了。

艾克斯
對我這裡呼應一下小水手，就是我覺得每個人真的都要找到，屬於自己的投資工具，那我以我自己為例好了，就是我現階段的投資主力
都是放在房地產上，那其實有它的原因之外，第一個是房地產跟股票其實不太一樣，它不會有一個價格每天出現，然後或者你身邊
就是就會有人來告訴你說，哪一支股票又大漲了，你怎麼看，或是誰又來煩你說，你跟我報一些好的標的，然後報對了他也不會感謝你
報錯了他就會對你不客氣，那但是投資房地產的好處就是，你完全不用去管，就是房價的變化，因為它不會隨時有一個報價
一直跳出來煩你，那也不會有人來跟你討論，因為房子通常一般人投資比較少，也很少人會問你，你今天房價多少沒有這回事，所以你就會變得很清閒
對那房地產還有一個特色就是，它非常非常的慢，就是很適合就是40歲以上，想要修身養性的人，可以透過房地產去培養你
把生活節奏放慢下來，所以這個是我自己覺得說，房地產好像真的蠻適合我的，然後它是一個屬於比較長期的資產配置
它不可能讓你短期就賺大錢，但是相對的它就是慢慢來穩穩來，那就是比較符合我現在人生階段的一個投資工具，那以上就是給大家參考看看。

股海小水手的航海投資日誌
對我那天才聽那個國外的節目有講說，房地產如果今天房地產是能像股票一樣，就是當天交易當天買，可能三天後交個金錢的話
那其實那大家那個對房，因為現在大家覺得買房地產就是穩，就是穩賺獲利嘛，那他其實說他有，他覺得他認為這個，真結點就是因為他的
他的交易流動性比較差很差，他不可能像股票一樣當天交易，他必須強迫你可能只有一段時間才能買，就是其實buy，and，hold是一個投資最有效的策略
但是在股票的時候大家沒有，大家不願意這樣大家會受不了，有賺就想賣，然後有賠就想停順，那房地產不願意，他強迫你長期持有，算是比較長期持有。

艾克斯
房地產就真的很長，尤其現在房低合一稅2.0，通常一般人都會持有五年以上獲利，才會考慮把它賣掉，不然賺的錢有很多都要分給政府會不開心
好那我現在想請教小水手，就是你怎麼樣去看待風險，或是你怎麼控制風險。

股海小水手的航海投資日誌
因為我本身是一個開槓開蠻大的人，所以我對控制風險這個也有去做一些研究
那早期就是說你可能會設停順點，可能5%停順或是10%停順，或是說你看那個線看技術線型，譬如說F破五日均線破十日均破月線跑
然後我後來發現這些效果停順的不是說不好，就是說對我來說可能，不太適用
就是說如果你停順就是代表你要守你的紀律，譬如說你5%就要停順，那守紀律的好處就是說你不會大賠，因為一5%碰到你停順點你就跑掉了
但是相反的就是股票就是常常，它常常在你碰到停順的停順，大家一定都有這個經驗，我一賣然後隔天車就開走了，就漲上去了，你就賣在阿呆股
這是每個人都會遇到的現象，那為什麼會有這個現象，就是一個原因就是你很守紀律，你到這個點就停順，譬如說你破月線就停順
其實大家都會看，如果大家都看到月線就停順，那我今天主力或是什麼想要把價格拉到大家停順
等籌碼乾淨後我再把股價拉上去，那月線就是被當成一個標的了，所以人家說破月線你停順，拿到9它隔天就漲回去了
那其實你就是中了他們的招式，就是你賣肥，所以就是說你守紀律的好處就是你不會大賠，但相反的就是你也沒辦法大賺
所以如果你到處設停順點，這個方式來保護的效果不好的話，我回去覺得說你用資金的比例去做保護，就是我去年有一個
我去年有一個策略我覺得，我不知道算不算正確，就是我去年是不停順，對就是我用部位，我用我資金比例去控制我的停順。

艾克斯
那通常一筆交易你會控制在多少比例。

股海小水手的航海投資日誌
其實沒有一定就是說，據說我打，我會打小台期貨嘛，那我可能先打一口，那今天如果方向不對，它往下跌了
但是我知道今年是一個復甦年，它怎樣都會比去年好嘛，那去年大買修正那麼多，今年就算回檔應該不會比
假設沒有黑天鵝事件發生，就是像去年什麼鳥事都發生，塞港那些通膨，然後二屋戰爭什麼都發生的，你要比去年更慘的話
那就是發生什麼很嚴重的黑天鵝事件，譬如說被普丁開始丟核彈什麼之類，那我沒辦法去，我們沒辦法去預設也不能去考慮嘛，那所以你就會覺得說
去年再怎樣回修正都不會比前年更慘，那你為什麼要停順，就是當然說你壓很大部分你必須要停順，但是你壓的部位不到的話
你不需要停順，雖然說你在那個回檔，在等它漲回來的過程中，你資金是被套住的，是沒有辦法有效利用，但是我覺得這是一個代價
或是是一個犧牲，你用這個代價，這個資金被套牢的犧牲，但是你換到不停順這個操作，你很有效的你不會造成虧損
所以就是你除了設停順點之外，你用資金的比例去控制，譬如說我打指數，我最多就打四口
那四口就算截到去年的低點，我都不會被斷頭，那我覺得那就沒什麼問題，就是我已經用我的資金比例去控制這個風險。

艾克斯
這樣也是一種操作策略。

股海小水手的航海投資日誌
對，那所以我會覺得說，這是我一個還不錯的風險控制。

艾克斯
這個算是比較少見，但我覺得它也有它的道理在，那反正不管你用哪一種投資策略，就是要想清楚這一件事的，好處跟壞處是什麼
然後最重要還是要按照紀律去操作，那你怎麼看待槓桿投資這件事。

股海小水手的航海投資日誌
因為我本身就是，我前面講，我槓桿開很大，那因為主要是說我們一般，我們本業，我前面講的，我是生科背景的，那大家都有聽過
一日生科終生科科，因為這個行業它不像科技業，就是它的本業收入就是有一個上限，它沒辦法說像科技業
就是你可以像，你可能年收幾百萬這樣子，其實你光靠本業，或是說你是醫生或是什麼的，就是你的本業收入很大，其實你的
你光靠本業，你就不需要花太多時間做投資，投資方面可能就穩定丟大盤，丟指數大盤就好
或是說你光去連買那個配型型的，0056這種的也可以，就是說你只要專心做好你的本業就好，但是像我們這種
我升級或是說你一些什麼，可能，服務業或是什麼之類，就是它的薪資或是說像護理師這種，就是他們的醫療業
有一些他們的薪資是有天花板的，那你如果說你想要，你想要你的資產到下一個階段的話
那你就老實講就是必須除了投資以外，你投資你不可能用你，因為你本金收入就低了，你不可能用最一般的方式去累積，除非說你還年輕
就是說你年輕的話你可以這樣子去，每年存一點，每年買一點點，0050，0056這樣子，你去累積，然後享受那個福利帶來的效果
但是假設你有三四十歲了，你才開始學投資的話，那你現在如果不開槓，然後你的本業收入又不高，那你怎麼可能
怎麼可能靠投資去讓你的財富，就是做一個進階嘛，就是，我之前還貼一個那個網路的梗圖，就是說
就是一個小孩在睡覺，然後他說他，他就是會，聖誕節小孩在睡覺他會許願，然後就是然後聖誕老公公來看，說他許了什麼願，他就說他像像某某達人一樣
怎麼一年存500張金融庫，然後然後月收月收五萬張財富自由，然後那個聖誕老公就拿整容把他悶死，就說如果做得到的話，他他幹嘛在那邊送貨
就是他的意思就是說，網路上很多就是那種標榜說什麼，我我我存幾百張金融，請問一般人辦得到，那是不可能的事情
你用正常的方式每個月存幾股，頂股幾股，你怎麼可能存到你五六百張呢，就是你本業根本就沒沒法做到這樣的事情，那所以所以
所以我覺得槓桿是一個必須要做的事情，就是你不能排斥槓桿，槓桿只是一個工具，他他你你可以你可以選擇要不要去槓桿
都可以，但是我只是跟你說，哎我們的我們的狀況就必須要去做槓桿，才有辦法去做，就是這樣我剛講到下一個階段，你不開槓你真的是沒什麼機會
所以我是蠻支持要開開槓桿投資，因為因為你說不開槓桿，你說你這你很排斥槓桿嗎，那我看到網路上最近也有一些那種
KOL在說槓桿是閒門歪道什麼之類的，那就很想問他，那你你房貸不是槓桿嗎，你的車貸不是槓桿嗎
對啊就是其實槓桿你在生活周遭都都在使用的工具，那如何去用，然後用到用的好，不要用到讓自己賠錢
那才是工具工具沒有沒有好壞，是是你用的好不好這樣子。

艾克斯
我覺得這樣蠻有道理的，就是其實現代人，如果你只是要靠，一般用時間去換取薪資，除了像是比較高薪的科技業
或是醫生律師這種專業很專業的人士之外，其實要靠薪水真的是蠻難的，所以我也是建議大家就是要學著投資理財，那當然幹適度的槓桿
我覺得也是必要的，尤其是在年輕的時候啦，那我之前有研究看過一個學術論文，叫做生命週期投資法
研究蠻好的是說，他建議年輕人在你年輕的時候，就是要開槓桿去投資，因為你相對你可承受的風險比較大
而且你提早開槓桿，也可以讓你有更多的機會，所以像他舉例像是買房貸，應該說不是他舉例
是我自己把它套用在台灣的市場上，像房貸就是一個很好的槓桿，因為你等於是跟銀行借錢
然後讓你三四十年後才去還你的，慢慢還你的本金，那過程中你只要還得出利息，或者是本加利
這個當然實務有操作上有很多不同的細節，那我覺得最關鍵的還是你要知道，你自己是在做什麼，然後在年輕的時候多承擔一點風險
那你還可以透過自己的努力，創造更多的獲利，這樣長期下來，你比較有機會去進入到下一個資產的階段
而不會說我的錢一直卡在一百萬以內，那你一百萬再怎麼付利，還是有一點慢，所以我覺得槓桿這件事工具本身是中性的
你還是要透過自己不斷的努力，讓你的本業收入增加，然後投資理財我覺得也是必要的，就不要太早把自己局限在只有薪水這樣的收入裡面。

股海小水手的航海投資日誌
所以我覺得年輕其實是一個很大的本錢，就是我前面講的，年輕你可以靠負利效果去滾，你也可以開槓桿投資，因為你年輕可能本金只有十萬
你開槓桿爆掉沒了，那你就去重新工作個兩三年。

艾克斯
對啊兼差再多做一份工嘛，現在堅持收入這麼多。

Other，speaker
你又有機會再槓一次，或是說你可以不要你就是。

股海小水手的航海投資日誌
像我前面講的，你用長期投資用負利去換，都很不錯，其實它的這個，重點就是說你年輕要儘早進入市場投資。

艾克斯
好那我們今天的討論就到這邊，那也謝謝股海小水手的分享，那如果大家有什麼樣的問題呢，歡迎到他的粉絲團，跟他進行交流，我相信他會非常樂意的回答大家的問題
那就到這邊囉謝謝。

股海小水手的航海投資日誌
謝謝